摘要：制度在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有重要作用，有效的制度安排能夠降低經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過程中的交易成本，制度為人們之間的經(jīng)濟(jì)行為提供了合作框架，促進(jìn)了合作的擴(kuò)展和合作效益的提高，減少外部性的功能。制度對于防止國有資產(chǎn)的流失具有積極的重要意義。
　　關(guān)鍵詞：發(fā)展經(jīng)濟(jì)；制度建設(shè)
　　
　　經(jīng)濟(jì)發(fā)展是經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的不變的永恒的主題，發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)對不發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟(jì)問題進(jìn)行了深入研究，研究了如何去積累和引進(jìn)資本；如何去調(diào)整經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，發(fā)揮比較優(yōu)勢；如何去發(fā)展教育，提升人力資源；如何加強(qiáng)國際貿(mào)易，實(shí)施對外開放；如何加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，以及如何改善衛(wèi)生條件等。但是發(fā)展經(jīng)濟(jì)學(xué)提出的這些理論上正確的對策并未在實(shí)踐中取得應(yīng)有的成效，或根本就無法在一些不發(fā)達(dá)國家進(jìn)行實(shí)施。那么，制約經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本因素到底是什么呢?為什么這些好的發(fā)展措施不能在這些國家有效實(shí)施、發(fā)揮作用呢?
　　20世紀(jì)70年代以后發(fā)展起來的制度經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的原因做出了全新的解釋。制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的代表人物之一、諾貝爾經(jīng)濟(jì)學(xué)獎(jiǎng)獲得者道格拉斯•C•諾斯在其名著《經(jīng)濟(jì)史中的結(jié)構(gòu)和變遷》中認(rèn)為，“制度構(gòu)成了一個(gè)社會(huì)的激勵(lì)結(jié)構(gòu)，因而，經(jīng)濟(jì)和政治制度是經(jīng)濟(jì)績效的根本性決定因素”。中國從改革到現(xiàn)在，快速的經(jīng)濟(jì)增長從]980年開始已經(jīng)29年了，走出了西方普遍認(rèn)為的“東亞經(jīng)濟(jì)20年增長極限”的怪圈。為什么呢?一方面，優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)造新的投資空間，在加強(qiáng)公有制主體地位下加快非公有制經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。這是經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式的轉(zhuǎn)軌。但是，我國還有一個(gè)體制轉(zhuǎn)軌，資源配置方式市場化，計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌，號稱是“經(jīng)濟(jì)雙重轉(zhuǎn)軌”。
　　制度包括正式制度和非正式制度。正式制度是人們有意識(shí)建立起來的并以正式方式加以確定的各種制度安排，如各種成文的法律、法規(guī)、政策、規(guī)章、契約等。非正式制度是指人們在長期的社會(huì)生活中逐步形成的習(xí)慣習(xí)俗、倫理道德、文化傳統(tǒng)、價(jià)值觀念、意識(shí)形態(tài)等對人們行為產(chǎn)生非正式約束的規(guī)則。制度之所以對社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展起著根本性的制約作用，是因?yàn)橹贫却_立了人們行為選擇的規(guī)則，形成了一個(gè)社會(huì)的激勵(lì)結(jié)構(gòu)。經(jīng)濟(jì)發(fā)展說到底是人的行為活動(dòng)的結(jié)果，或者說是人的有效勞動(dòng)所創(chuàng)造的。因此，如何激勵(lì)人們的創(chuàng)造性生產(chǎn)行為，并減少經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中的交易成本，是經(jīng)濟(jì)增長的關(guān)鍵。而這種生產(chǎn)的激勵(lì)和交易成本的降低主要是由社會(huì)的制度結(jié)構(gòu)所決定的。具體地說制度對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面：
　　一、有效的制度安排能夠降低經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過程中的交易成本
　　交易成本是處理經(jīng)濟(jì)活動(dòng)過程中人與人關(guān)系的成本，既包括直接耗費(fèi)在處理人與人交易關(guān)系中的各種信息成本、談判成本、協(xié)調(diào)成本、監(jiān)督成本、契約成本等，也包括由于人與人之間關(guān)系的影響而造成的其他各種間接成本或間接損耗。
　　制度經(jīng)濟(jì)學(xué)證明，交易成本是制約經(jīng)濟(jì)效率的根本因素，一個(gè)經(jīng)濟(jì)體系是否有效率，關(guān)鍵就在于其交易成本的高低。交易成本的節(jié)約則是市場秩序穩(wěn)定有序的主要標(biāo)志。當(dāng)這類成本很高時(shí)，意味著資源遭到浪費(fèi)，由于它們未能被轉(zhuǎn)入最有價(jià)值的用途，或者因?yàn)閷�控制他們的爭奪純屬一種非生產(chǎn)性的行動(dòng)。交易成本主要是由于外部信息的不確定和人的機(jī)會(huì)主義行為傾向造成的。制度安排首先是通過形成人們之間穩(wěn)定的行為結(jié)構(gòu)來降低不確定性，減少人們行為選擇的信息成本和風(fēng)險(xiǎn)成本，同時(shí)，通過對人的行為形成有效約束，降低人們機(jī)會(huì)主義行為傾向，減少監(jiān)督成本和違約成本等。
　　有效的制度安排通過降低交易成本，不僅提高具體經(jīng)濟(jì)活動(dòng)的效率和收益，同時(shí)也激勵(lì)人們對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)投入的積極性，促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展。我們可以通過海上航行博弈分析的例子清楚地看到有效的制度安排可以很好的降低交易成本。
　　在海上航行，兩艘相向而行的船，雙方互不相讓就會(huì)相撞，都得0(我這里用的是基數(shù)支付矩陣)；兩艘向十字交匯點(diǎn)行駛的船舶，雙方互不相讓也會(huì)相撞，也得0；當(dāng)然雙方都讓著不走，也不好，各得1；一方讓一點(diǎn)讓另一方先通過，則先通過的得4，讓人的得2。這比一起搶行造成事故或一起退讓浪費(fèi)時(shí)間都來得好。當(dāng)乙采取讓后的情況下，甲會(huì)選擇爭先，因?yàn)榧撞捎脿幭鹊内A得比讓后的贏得大，根據(jù)理性人的假設(shè)，甲會(huì)采取爭先；如果乙采取爭先，甲會(huì)采取讓后策略。我們站在乙的角度可以同樣考慮。最后會(huì)得出(爭先，讓后)和(讓后，爭先)兩個(gè)納什均衡(這里第一個(gè)策略是指甲的策略)。納什均衡表示可能性的結(jié)果。至于最后是哪個(gè)結(jié)果還要靠其他因素來決定。現(xiàn)在關(guān)鍵是哪一個(gè)先讓的問題，兩艘船不可能等待臨時(shí)談判，因?yàn)檫@樣需要花費(fèi)很多時(shí)間，造成海上交通的不暢。此時(shí)制度就顯得尤為重要。人們規(guī)定，迎面交會(huì)的船舶，各向右偏一點(diǎn)，問題就解決了。十字交會(huì)的船舶，則規(guī)定看見左舷的那艘船要讓。這就從制度上規(guī)定了避讓的方式，降低了每次協(xié)商的成本以及由此帶來的海上交通不暢的成本，提高了海上交通的效率。
　　二、制度為人們之間的經(jīng)濟(jì)行為提供了合作框架，促進(jìn)了合作的擴(kuò)展和合作效益的提高
　　合作是人類經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)進(jìn)步的根本原因。亞當(dāng)•斯密認(rèn)為，分工和專業(yè)化是提高生產(chǎn)率的根本手段，而分工和專業(yè)化之所以可能，就是因?yàn)橛泻献鳎�或者說合作是分工之所以可能的前提。如果沒有合作，人們不能從他人處得到自己所需的資源和條件，任何分工都是不可能的。當(dāng)然，如果沒有分工，也就不需要真正的合作。而人類要進(jìn)行有效的合作，必須有一定的合作規(guī)則，去規(guī)定人們之間合作的方式和方法，規(guī)定人們之間的權(quán)責(zé)利，這就是制度安排。
　　同時(shí)，不同的合作規(guī)則，會(huì)形成不同的合作激勵(lì)和產(chǎn)生不同的合作效益，好的合作規(guī)則，可以大大地提高合作效益，如市場規(guī)則、現(xiàn)代企業(yè)制度等。反之，不合理、不公正的合作規(guī)則，則必然制約和阻礙合作的有效進(jìn)行。因此，制度安排規(guī)定著合作效益，從而制約著經(jīng)濟(jì)發(fā)展。我以修路博弈來說明：制度可以為合作創(chuàng)造條件，提高合作效益。
　　設(shè)想農(nóng)村某地有一個(gè)只有兩家的小居民點(diǎn)分別是甲和乙，由于道路狀況不好，與外界的交通比較困難。如果修一條路出去，每家都能得到“3”那么多的好處，但是修路的成本是“4”。如果兩家和修，這分?jǐn)偝杀荆�每家分�(jǐn)偝杀?ldquo;2”，各得好處是“1”；如果一家修另一家不修，則修的那家得“-1”，不修的那家作享其成得“3”。在這個(gè)例子中，我們可以看出，對于甲來說，無論乙采取修路還是不修路，不修對于甲來說都是最優(yōu)策略；同樣對于乙來說，無論甲采取修還是不修，乙的最優(yōu)策略同樣是不修。這樣最終的結(jié)果就是(不修，不修)這樣一個(gè)唯一的納什均衡。這就是典型的公共品提供的“囚徒困境”。而此時(shí)的均衡沒有達(dá)到帕累托最優(yōu)，這也就是經(jīng)濟(jì)學(xué)中的合成謬誤：個(gè)體理性導(dǎo)致集體非理性。此時(shí)，雙方的交易成本都很高，根據(jù)科斯定理可以知道，在交易費(fèi)用存在的情況下，制度就很重要。如果有人出來協(xié)調(diào)，比如說小區(qū)的居委會(huì)人員等出來協(xié)調(diào)，這樣兩個(gè)人就可能達(dá)成協(xié)定共同來修這條路。因?yàn)楣餐�修對雙方都有利。這時(shí)均衡點(diǎn)就是(修，修)這一點(diǎn)了。達(dá)到了帕累托最優(yōu)，雙方的福利都有所改善。由于制度的安排(第三方的協(xié)調(diào))使人們走出了囚徒困境，使整體的效益得到提高。當(dāng)然對于公共品的提供，可以由政府來提供，這也是一種制度安排，都可以提高效益。
　　三、減少外部性的功能
　　制度可以形成人們行為及人與人之間關(guān)系的基本結(jié)構(gòu)，降低行為的不確定性，使人們對自己的行為能夠形成穩(wěn)定的預(yù)期，即人們能夠通過成本收益的計(jì)算去有效地選擇自己的行為，從而激發(fā)人們對經(jīng)濟(jì)活動(dòng)進(jìn)行投入的積極性。有效的制度安排能夠使人們行為的責(zé)、權(quán)、利有機(jī)統(tǒng)一起來，或者按制度經(jīng)濟(jì)學(xué)的說法，就是個(gè)人收益(成本)與社會(huì)收益(成本)達(dá)到一致性，沒有外部性或把外部性減少到最低限度，這也就是說人們投入的資源(勞動(dòng)和其他資源)的效益自己完全能夠得到，而不進(jìn)行投入者則不能獲得任何收益，這就促使人們進(jìn)行積極的生產(chǎn)投入和提高效率，從而促進(jìn)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。
　　縱觀人類經(jīng)濟(jì)發(fā)展的歷史，產(chǎn)權(quán)制度始終是推動(dòng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的根本制約因素，合理的產(chǎn)權(quán)制度促進(jìn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，不合理的產(chǎn)權(quán)制度則阻礙社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。當(dāng)然，有效的產(chǎn)權(quán)制度是依靠相應(yīng)的政治法律制度來維持，并通過其他相關(guān)的經(jīng)濟(jì)制度來實(shí)現(xiàn)的。
　　前一段時(shí)間國內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)家討論非常激烈的國有資產(chǎn)流失問題，很大程度上是一種制度設(shè)計(jì)的問題。也可以從反面說明有效的制度在降低外部效用方面的作用。當(dāng)前中國的國有資產(chǎn)流失嚴(yán)重，作為國有企業(yè)的經(jīng)理人侵吞國有資產(chǎn)是流失的一個(gè)重要原因。
　　企業(yè)內(nèi)部人利用企業(yè)改制的漏洞撈好處的原因在于：
　　(1)所有權(quán)和控制權(quán)的分離，經(jīng)理人就不會(huì)追求利潤最大化，而是憑其控制的職權(quán)追求自身利益最大化。
　　(2)信息不對稱。可是我們應(yīng)該更深入的看待這個(gè)問題，不應(yīng)該把責(zé)任都推到經(jīng)理人身上。
　　我把國有資產(chǎn)比喻成“香油瓶”，把公司經(jīng)理人比做“老鼠”，國家選派的監(jiān)督官員比做“貓”。那么我們不應(yīng)該僅僅看到“老鼠”偷吃“香油”的現(xiàn)象，我們還應(yīng)該思考一下：為什么“貓”會(huì)任由“老鼠”偷吃“香油”呢?其中關(guān)鍵的原因是“貓”行使的是廉價(jià)投票權(quán)。在國有股一股獨(dú)大的條件下，盡管代表國家履行股東職能的“貓”所擁有的投票是貨真價(jià)實(shí)的，他可以選派或解聘董事長或經(jīng)理，也可以決定國家的大政方針，但是他既不能分享正確行使投票權(quán)所帶來的權(quán)益，也不能承擔(dān)濫用投票權(quán)所遭受的損失即廉價(jià)投票權(quán)。這樣就使“貓”缺乏行使好其投票權(quán)的激勵(lì)。然而這種投票對于經(jīng)理人來說，即對于“老鼠”來說是至關(guān)重要的，這直接決定了是不是當(dāng)這個(gè)經(jīng)理人。這樣“老鼠”就會(huì)進(jìn)行“尋租”，去賄賂“貓”，結(jié)果是“貓”和“老鼠”共同瓜分“香油”。從此可以看出，制度設(shè)計(jì)的重要性。在現(xiàn)行的制度條件下國家選派的監(jiān)督的官員們?nèi)狈τ行У募��?lì)，沒有形成權(quán)、責(zé)、利的統(tǒng)一，不能使他們行為的外部性有效的降低甚至減少為零，從而導(dǎo)致了這種官員和經(jīng)理人共同瓜分國有資產(chǎn)的局面。